בעולם ההשקעות המודרני, משקיעים מתלבטים לא מעט בין הדרך המסורתית של השקעה במניות ואגרות חוב לבין אפיקים מתוחכמים יותר כמו קרנות גידור. ההבדלים בין שני העולמות האלה משמעותיים ומשפיעים ישירות על החזר ההשקעה, רמת הסיכון והגמישות הפיננסית של המשקיע.
היתרונות של קרנות גידור
קרנות הגידור מציעות יתרונות ייחודיים שקשה למצוא בהשקעות מסורתיות. הראשון והמשמעותי ביותר הוא היכולת להרוויח גם בשווקים יורדים באמצעות אסטרטגיות מתקדמות כמו מכירות בחסר ומינוף פיננסי. בנוסף, קרנות הגידור מאפשרות גמישות רבה יותר באסטרטגיית ההשקעה – מנהלי הקרנות יכולים לעבור במהירות בין מגזרים, אזורים גיאוגרפיים ואפילו קטגוריות נכסים שונות על פי תנאי השוק. קרנות אלו גם מציעות דיברסיפיקציה טובה יותר מכיוון שהן פחות תלויות בתנודות השוק הכללי.
החסרונות והאתגרים של השקעות בקרנות גידור
עם זאת, קרנות הגידור כרוכות בחסרונות משמעותיים. דמי הניהול הגבוהים – בדרך כלל 2% שנתי בתוספת 20% מהרווחים – יכולים לפגוע משמעותית בתשואה הנטו למשקיע. רמת השקיפות נמוכה יותר מאשר בהשקעות מסורתיות, והמשקיעים לעיתים לא יודעים בדיוק איך הכסף שלהם מושקע. בנוסף, הנזילות מוגבלת – לעיתים ניתן למשוך כספים רק פעמים ספורות בשנה ולאחר הודעה מוקדמת.
ההשקעות המסורתיות – יציבות ושקיפות
השקעות מסורתיות במניות ובאגרות חוב מציעות שקיפות מלאה, נזילות גבוהה ועלויות נמוכות יחסית. המשקיע יכול לקנות ולמכור בכל עת, הוא יודע בדיוק במה הוא משקיע, ודמי הניהול בקרנות הנאמנות המסורתיות נמוכים משמעותית. עם זאת, השקעות אלו חשופות יותר לתנודות השוק ומציעות פחות אפשרויות להגנה בתקופות קשות.
iFunds הגישה המאוזנת
חברת iFunds מבית אלטשולר-שחם מציעה פתרון מאוזן המשלב את היתרונות של שני העולמות. בראש החברה עומד צוות מנוסה בהובלתם של דני צוקרמן ולימור אופז-רצון, המספקים ללקוחותיהם גישה להשקעות של קרנות גידור איכותיות תוך ליווי מקצועי וצמוד. החברה מתמחה באיתור הזדמנויות השקעה ייחודיות ובהתאמה אישית לפרופיל הסיכון של כל משקיע, ומאפשרת לקבל את היתרונות של קרנות הגידור תוך מזעור החסרונות באמצעות בחירה קפדנית ופיקוח מתמיד.